Veränderte Referenzen
Banktexte eines Rückläufers unterscheiden sich häufig vom ursprünglichen Einzug. Eine reine Textsuche greift dann zu kurz.
Rücklastschriften
Der Rückläufer muss zum Ursprung zurückfinden.
Eine Rücklastschrift ist nicht nur ein negativer Kontoumsatz. Für den richtigen offenen Posten braucht es die Verbindung zur ursprünglichen Lastschrift, zum Vertrag und zu den Bankentgelten.
Warum die Zuordnung schwierig wird
Gleiche Beträge
Bei Ratenmodellen können viele Verträge denselben Betrag haben. Betrag und Name allein sind kein belastbarer Beleg.
Gebühren und Sammelbewegungen
Entgelte oder gebündelte Buchungen verändern den sichtbaren Betrag und müssen getrennt nachvollzogen werden.
Der Prüfpfad
Rückläufer erkennen
Buchungsart, Referenzen und Kontobewegung grenzen den Vorgang ein.
Ursprung suchen
Mandats-, End-to-End-, Vertrags- oder Zahlungsreferenzen werden mit früheren Einzügen abgeglichen.
Offene Rate bestimmen
Der bestätigte Ursprung wird mit Vertrag, Fälligkeit und Zahlungsstatus verbunden.
Widersprüche ausgeben
Fehlt die belastbare Kette oder gibt es mehrere Kandidaten, hält das Verfahren an und legt einen Klärfall vor.
Was danach passiert
Das Ergebnis kann als Zuordnungs- oder Buchungsvorschlag an die verantwortliche Buchhaltung oder Steuerkanzlei gehen. Mahnung, Inkasso oder sonstige Kommunikation mit Schuldnern gehören ausdrücklich nicht zu stimmt.ai.
Die Automatisierung endet an der fachlichen Grenze: kein Geldfluss, kein automatischer Versand und keine automatische Buchung.
Weiterlesen
Zahlungsabgleich bei Ratenzahlungen · DATEV-Buchungsvorschläge · Beispiel-Demo